Сегодня будем инвестировать на учебу детям 150$. Даже с такой небольшой суммой можно создать сбалансированный портфель. Будем считать, что ребенку еще нет 10 лет и до поступления в ВУЗ еще минимум 8-10 лет.
Во что вкладываем
Поскольку портфель долгосрочный, а сумма небольшая, инвестируем эти 150 долларов на 80% в FXWO и на 20% в FXRU. Благодаря низкой стоимости FXWO и FXRU разложить нашу сумму в пропорции 80 на 20 не составит труда.
Результат через 3,5 года
Посмотрим промежуточные результаты через 3,5 года: стоимость портфеля выросла до 207 долларов, это доходность в 38% за все время и 10% в годовых. Коэффициент Шарпа этого портфеля равен 0,7, а максимальная просадка составила бы 26,3%.
Поскольку у нас еще есть время, будем продолжать инвестировать и добавим ежемесячные пополнения на 150$. Ожидаемая доходность портфеля составит 7% годовых в долларах, что на периоде в 10 лет при ежемесячных пополнениях в 150 долларов даст 25 962 долларов. Такой суммы должно хватить на 2-3 года обучения в университете (в зависимости от стоимости). Лучше отложить побольше или начать откладывать раньше лет на 5.
Кому подойдет
Такой портфель подойдет инвесторам с долгосрочными валютными или рублевыми целями и высокой толерантностью к рискам.
